Õiguslikud alused

Taotleja nõuded

Tegevusloa saamiseks peab ettevõtja vastama järgmistele tingimustele kontrollobjekti osas:

• Ettevõttel, selle juhtorgani liikmel, prokuril, tulusaajal ja omanikul ei ole kehtivat karistust riigivõimu vastu suunatud kuriteo, rahapesu või mõne muu tahtlikult toime pandud kuriteo eest.
• Ettevõttel, selle juhtorgani liikmel, usaldusisikul, tulusaajal ja omanikul peab olema laitmatu ärireputatsioon. Laitmatu ärireputatsioon hinnatakse litsentseeriva asutuse poolt, võttes arvesse isiku varasemat tegevust ja sellega seotud asjaolusid. Laitmatut ärireputatsiooni eeldatakse, kui puuduvad asjaolud, mis võiksid seda kahjustada.
• RTT seaduse § 17 kohaselt ettevõtja poolt määratud kontaktisik peab vastama seaduses kehtestatud nõuetele. Kontaktisikuks võib olla ainult isik, kellel on vajalik haridus, kutsekvalifikatsioon, vajalikud oskused, isiklikud omadused ja kogemused ning laitmatu reputatsioon kontaktisiku ülesannete täitmiseks.
• Kui ettevõttel on tütarettevõte, mille tegevus on ettevõtte nimel tegevusloa taotlemise objekt, peab ka see vastama ülaltoodud nõuetele.
• Virtuaalse valuuta teenuse osutaja valdkonnas tegevusloa taotleva ettevõtte juriidiline aadress, juhatuse asukoht ja tegevuskoht peavad asuma Eestis või ettevõte tegutseb Eestis äriregistrisse registreeritud filiaali kaudu, mille juriidiline aadress ja juhtimiskoht asuvad Eestis. Juhatuse asukoht määratakse juhatuse liikmete elukoha ja kodakondsuse alusel (juhatuse liige peab olema kas Eesti elanik või Eesti kodanik). Tegevuskohaks peab samuti olema füüsiline kontor, mida ettevõtte töötajad tegelikult kasutavad RTT seaduses sätestatud ülesannete täitmiseks teenuste osutamisel.
• Virtuaalse valuuta teenuse osutaja valdkonnas tegevusloa taotleval ettevõttel peab olema maksearve krediidiasutuses, elektroonilise raha asutuses või makseasutuses, mis on loodud Eestis või Euroopa Majanduspiirkonna lepinguga riigis, mis osutab Eestis ülepiirilisi sularahateenuseid või on loonud Eestis filiaali.
• Virtuaalse valuuta teenuse osutaja valdkonnas tegevusloa taotleva ettevõtte aktsia- või osakapital peab olema vähemalt 12 000 eurot, mis on täielikult sisse makstud rahas.

Juhatuse asukoha määramisel võetakse arvesse juhatuse liikmete elukohta ja kodakondsust (juhatuse liige peab kas elama Eestis või olema Eesti kodanik). Tegevuskohaks peab samuti olema füüsiline kontor, mida ettevõtte töötajad tegelikult kasutavad RTT seaduses sätestatud ülesannete täitmiseks teenuste osutamisel.

Tegevusloa saamise kohustusega seotud tegevusalade tegevusreeglid ei ole Euroopa Liidus harmoneeritud. Teises Euroopa Majanduspiirkonna lepingu riigis saadud tegevusluba ei anna õigust tegutseda Eestis ja vastupidi. Tegevuse kohta teises Euroopa Majanduspiirkonna lepingu riigis saab teavet selle riigi ühtsest kontaktikeskusest.

Tegevusloa saamiseks tuleb esitada taotlus vastavalt nõuetele ja

• Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse §-de 14 ja 15 kohaselt kehtestatud menetluskord ja sisemised eeskirjad ning rahvusvaheliste sanktsioonide seaduse § 20 loetletud eriülesandeid täitvate isikute puhul rahvusvaheliste sanktsioonide seaduse § 23 kohaselt väljatöötatud menetluskord ja nende järgimise kontrollimise kord.
• Kui ettevõtte juhatuse liige, usaldusisik, tulusaaja või omanik on välisriigi kodanik või kui ettevõttel on välisriigis registreeritud kontor, tuleb esitada ka selle välisriigi kriminaalregistrist väljavõte või selle asendav dokument, mille on välja andnud asjakohane kohtu- või haldusasutus, kinnitades, et puudub karistus riigivõimu vastu suunatud kuriteo, rahapesu või mõne muu tahtlikult toime pandud kuriteo eest. Väljavõtte väljaandmisest ei tohi olla möödunud rohkem kui kolm kuud ja see peab olema notariaalselt kinnitatud ja legaliseeritud või asendavalt kinnitatud (apostill), kui rahvusvahelise lepinguga ei ole teisiti sätestatud. (Kui riigi poolt välja antud dokumendid ei tõenda nõutavas ulatuses karistuse puudumist, lisatakse neile vabavormiline, kuid vande all antud avaldus isiku kohta, kelle kohta karistuse puudumist tuleb tõendada. Vande all antud avaldus tuleb esitada originaalina, mille on välja andnud/kinnitanud/legaliseerinud dokumendi väljaandnud riik, ning tuleb esitada originaali ametlik tõlge eesti keelde).
• Samamoodi, kui ettevõtja, tema juhtorgani liige, esindaja, tulusaaja või omanik-füüsiline isik on välisriigi kodanik, tuleb esitada koopiad isikut tõendavatest dokumentidest (reisidokumentidest) ja dokumentidest, mis tõendavad ülalmainitud karistuste puudumist, kõikide kodakondsusriikide jaoks.
• Dokumendid, mis puudutavad ettevõtja juhtorgani liiget ja usaldusisikut, sealhulgas teave haridustaseme kohta, täielik tööde ja ametikohtade loetelu ning juhtorgani liikme puhul ka teave vastutusvaldkonna kohta, samuti dokumendid, mida taotleja peab oluliseks esitada juhtorgani liikme või usaldusisiku usaldusväärsuse ja selle kinnitamiseks, et taotlejal on laitmatu ärireputatsioon.
• Virtuaalse valuuta teenuse osutaja ettevõtte nimele avatud maksearvete loetelu, sealhulgas iga maksearve unikaalne identifikaator ja arve omaniku nimi.
• Mittepangandusliku finantsasutusena tegutsemise loa taotlemisel ja virtuaalse valuuta teenuse osutamise loa taotlemisel tuleb vastavalt näidatud alajaotisele lisada teave konkreetse finantsteenuse või virtuaalse valuuta teenuse kohta.
• Kui ettevõte on registreerimisprotsessis, palun lisage taotlusele põhikirja või registreerimisotsuse koopia või vähemalt ühe neist dokumentidest notariaalselt või samaväärselt kinnitatud koopia. Registreerimisprotsessis olevale ettevõttele välja antud tegevusluba jõustub mitte varem kui pärast ettevõtte õigussubjekti saamist.

Märkus: Riigilõiv tuleb tasuda enne taotluse esitamist.

Dokumendi saab esitada:

• sisse logimisega äriregistrisse

riigiportaali kaudu (teenuse kasutamiseks peate sisse logima ID-kaardi, Mobiil-ID või Smart-ID abil);

• Notari poolt.

Tegevusloa saamiseks tuleb tasuda riigilõiv järgmistel rahandusministeeriumi arveldusarvetel:

• Mittepangandusliku finantsasutusena ja virtuaalse valuuta teenuse osutajana tegutsemise eest 3300 eurot;
• Pantlaenuandja, usaldusasutuse ja kaubandusühingu teenuse või vääriskmete, vääriskmetest esemete või vääriskivide hulgimüügi või -ostu eest 345 eurot.
• Swedbank – EE932200221023778606;
• SEB – EE89101022003479 6011;
• Luminor – EE701700017001577198;
• LHV Pank – EE777700771003813400.

Makse tegemisel sisestage viitenumber 2900083015. Selgitusse märkige ettevõtte nimi ja “Rahapesu andmebüroo tegevusloa taotlus”.

Esitatud taotlus tuleb menetleda maksimaalselt 60 päeva jooksul alates kõigi vajalike andmete esitamisest. Ekspertiisi tähtaega saab pikendada kuni 120 päevani. Esialgse vastuse saate Rahapesu Andmebüroost hiljemalt kolmandal tööpäeval pärast taotluse esitamist. Tegevusloa väljastamisest teavitame teid e-posti teel. Tegevusluba väljastatakse elektrooniliselt ja kehtib määramata ajaks (kui te ei ole taotlenud tegevusluba kindlaks tähtajaks).

Kui teie olukorras on toimunud muutusi, mida kontrolliti tegevusloa saamise vajaliku tingimusena (vt taotleja nõuded), peate sellest teavitama Rahapesu Andmebürood vähemalt 30 päeva enne kavandatud muutust. Teile mittealluvatest asjaoludest tingitud muutused ja muud tegevusloa taotluses märgitud teabe muutused tuleb teatada võimalikult kiiresti, kuid mitte hiljem kui viie tööpäeva jooksul.

Ettevõtte, selle juhtorgani liikme, usaldusisiku, tulusaaja või omaniku muutmise teavitamisel tuleb teatisele lisada karistusregister väljavõte, kui muudatused puudutavad välismaalast.

Muudatuste kohta tuleb esitada koos dokumentidega:

• sisse logimisega äriregistrisse

riigiportaali kaudu (teenuse kasutamiseks peate sisse logima ID-kaardi, Mobiil-ID või Smart-ID abil);

• Notari poolt.

Tegevusluba loetakse kehtetuks, kui:

• teid on tunnistatud teadlikult andnud tegevusloa taotluses vale teabe, mis oleks mõjutanud tegevusloa väljastamist ja mis, kui seda poleks esitatud, oleks viinud tegevusloa keeldumiseni;
• te loobute oma ärist;
• tegevusluba on ettevõtjale välja antud Finantsinspektsiooni poolt;
• kaupmees ei täida teadlikult järelevalveasutuse nõudeid;
• ettevõtja ei ole alustanud taotluses märgitud tegevusloaga tegevust kuue kuu jooksul alates tegevusloa andmisest.

Ärimehest, kes ei ole esitanud nõutud kinnitust, et ta on teavitanud Rahapesu Andmebürood kõikidest tegevusloa tingimuste muutustest, loetakse samuti ärist loobunuks. Tegevusluba võib tühistada, kui te ei täida enam tegevusloa väljastamise tingimusi.

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise büroo vastutab tegevusloa nõuete täitmise riikliku järelevalve ja rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest. Tarbijakaitse valdkonnas riiklikku järelevalvet teostab Tarbijakaitse ja Tehnilise Järelevalve Amet.

Abi krüptoloa saamisel lähemalt siin.