- Услуги
- Криптолицензия
Получение крипто лицензии в Эстонии
Эстония — русскоговорящая и крипто дружелюбная страна с репутацией “крипто-валютной гавани”. Эстония была первой страной в Евросоюзе, которая в 2017 году ввела регуляцию для компаний, предлагающих крипто услуги. Здесь разрешается майнинг, ICO, владение цифровыми валютами, покупка, обмен и продажа крипто-валют.
Какие организации контролируют валютную деятельность?
- Эстонская финансовая инспекция.
Нацелена на работу по минимизации вероятности отмывания денег посредством крипто валют. Инспекция имеет право давать предписания крипто компаниям о внедрении тех или иных методов контроля сделок и распознавания клиентов. - Бюро по Противодействию отмывания денег.
Эта организация выдает лицензии, позволяющие предприятиям оказывать услуги по переводу и хранению виртуальных ценностей.
Смотрите видео с экспертом (4:16 мин)
Возможности эстонской лицензии
На сегодняшний день в Эстонии можно получить лицензию провайдера крипто услуг. Она дает право как хранить, так и менять крипто-валюты.
Под этой лицензией можно выбрать три бизнес-направления:
- Провайдер услуг обмена крипто на крипто.
- Провайдер услуг обмена крипто на фиат (фиат – это обычная валюта).
- Провайдер услуги кошелька.
Услуги кошелька означает возможность сохранять, накапливать и двигать крипто средства клиентов. Это сервис, подходящий для многих проектов индустрии.
Форма собственности компании для крипто лицензии
Можно выбрать любую форму компании, даже самую простую – это частная компания с ограниченной ответственностью (private limited liability company) .
Гос пошлина за крипто-лицензию
Государственная пошлина, подлежащая уплате Министерству финансов Эстонии 3 300 EUR.

Требования для получения лицензии
В связи с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма были внесены поправки 10 марта в 2020 г.
1.Нужно уплатить уставной капитал компании до ходатайства в размере 12000 евро пайщиками или акционерами компании до фактического прошения лицензии. Взнос может быть использован позднее в целях компании.
Если компания действующая и ранее уставной капитал был, то нужно будет предоставить документацию о внесении ранее уставного капитала. Если эта сумма менее 12 000 евро, то следует дополнительно внести деньги в уставной капитал.
Согласно §136 Торгового кодекса Эстонии, «уставной капитал компании должен быть выражен в евро». Соответственно, уставной капитал крипто-компании не может быть выражен в криптовалюте.
Как только уставной капитал будет переведен на банковский счет Вашей компании и зарегистрирован в Коммерческом регистре Эстонии, вы вправе начать использовать внесенные денежные средства для своей предпринимательской деятельности.
Оплата уставного капитала производится с помощью денежного взноса (наличными или банковским переводом). Члены Правления компании вносят взнос в размере номинальной стоимости их доли (т. е. соответствующую их паю в уставном капитале). Платеж осуществляется с банковского счета члена Правления на банковский счет компании.
- У компании должен быть открыт корпоративный банковский счет или платежная система на территории Европейской экономической зоны, который является полноценным банковским счетом. Там есть личный IBAN, и вы сможете проводить полноценно транзакции как по SEPA, так и по SWIFT.
- Эстонские банки не принимают заявки на открытие банковского счета от крипто-компаний, обычно компании открывают счета в платежных системах, которые работают с криптокомпаниями.
- У компании должен быть фактический реальный офис в Эстонии, который будет возможность проверить на предмет того, реально ли существует компания, предлагает ли она там свои услуги. Также нужно показать регулятору договор аренды офиса с фотографиями.
- Управление компании должно фактически находиться в Эстонии. Учредители могут быть нерезиденты Эстонии, но член правления (или один из членов правления) должен быть местным. То есть, у него есть гражданство Эстонии, налоговое резидентство или вид на жительство в Эстонии.
- Компания должна иметь COMPLIANCE OFFICER. Контактное лицо, которое отвечает за коммуникацию с регулятором и проверяет, насколько компания выполняет требования, предписания, установленные законом для того, чтобы минимизировать риски, связанные с отмыванием денег.
COMPLIANCE OFFICER имеет соответствующее образование, опыт работы и не имеет судимостей.
После ходатайства на крипто-лицензию KYC/AML офицер должен будет пройти интервью с RAB для подтверждения его навыков и соответствия занимаемой должности.
Обратите внимание, что интервью проводится на эстонском языке, для сопровождения может потребоваться опытный переводчик.
- Перед получением лицензии, компания должна предоставить все документы, связанные с «AML».
То есть документы (процедурные правила и правила внутреннего контроля компании) о том, как компания будет минимизировать риски, связанные с отмыванием денег.
Дополнительные требования
Есть требования к лицам, связанным с компанией: к членам правления, пайщикам, конечным выгодополучателям, контактному лицу компании (AML офицер). Каждый должен предоставить справки о несудимости и резюме (показывающее соответствующий опыт работы в отрасли).
Также нужно будет показать, что член правления и контактное лицо соответствуют требованиям данную позицию. У них должен быть профессиональный опыт в данной индустрии, прозрачная репутация и нужное образование для данной сферы.
Каждый конкретный случай рассматривается регулятором отдельно. Решение по каждому кандидату принимается индивидуально.
Особенности при получении лицензии
- лицензию может получить только эстонское юридическое лицо
- юридический адрес должен располагаться на эстонской территории
- чтобы повысить свои шансы на получение лицензии на криптовалюты в Эстонии, рекомендуется оформить е-резидентство для члена правления нерезидента.
Подача ходатайства о получении лицензии
Итак, вся документация по криптовалютной лицензии собрана, требования выполнены, самое время подать заявку.
Выдачей лицензии поставщика виртуальных ценностей занимается независимая от полиции служба Financial Intelligence Unit( FIU).
С 10 марта 2020 года принимаются только цифровые документы. То есть отсканированные подготовленные документы загружают на портал.
Ходатайствовать о крипто лицензии должен член правления компании. Можно предоставить ходатайство в электронном виде при наличии карты э-резидента, с помощью нотариуса в Эстонии или оформить доверенность на представителя нашей компании Sowana, чтобы мы могли подать ходатайство за вас.
Сроки получения криптолицензии в Эстонии
Ходатайства рассматриваются в течение 60 дней, но регулятор может продлить этот срок до 6 месяцев, если у него появляются дополнительные вопросы.
Крипто-лицензия выдается на безвременный период.

Особенности после получения криптолицензии
Если в компании меняется собственник, член правления или AML офицер, то представитель регулятора будет изучать информацию заново. Срок проверки 2 месяца и есть риск, что лицензию отзовут, так как она выдана под проект с другими людьми.
Причины аннулирования лицензии
- Смена в компании собственника или члена правления, если они не прошли дополнительной проверки,
- несоответствие директора занимаемой должности,
- не способность AML офицера выполнять свои обязанности,
- офис не соответствует требованиям регулятора,
- не соблюдения предписаний FIU,
- компания не приступила к работе в течение 6 месяцев с момента выдачи лицензии.
Стоимость услуг получения лицензии
- Регистрация компании – от 500 евро,
- уставной капитал компании – 12 000 евро,
- гос. пошлина за лицензию – 3300 евро,
- COMPLIANCE OFFICER (по трудовому договору) – по-договоренности,
- местный член правления (при необходимости) – по-договоренности,
- подготовка и подача документов на получение лицензии – от 4000 евро,
- бухгалтерское сопровождение крипто проектов.
Если вам нужно зарегистрировать компанию в Эстонии, подготовить документацию и получить крипто лицензию на вашу эстонскую компанию:
Звоните нам в мессенджер: +372 552 00 78
Или пишите на почту: info@sowana.ee
Будем рады вашему сотрудничеству с компанией Sowana!
Вы заслуживаете точной информации и внимательных специалистов.
Часто задаваемые вопросы
Наличие карточки е-резидента помогает управлять компанией удаленно, а также через интернет взаимодействовать с государственными органами Эстонии.
Карточка не имеет фотографии, но снабжена микрочипом и используется при помощи ID-считывателя и PIN-кодов к ней.
Ее можно запросить параллельно с созданием компании и подачей на лицензию.
Стоимость заявки на карту 100 евро. Ее можно подать на сайте Департамента полиции Эстонии.
Карта E-Residency действительна в течение 5 лет.
Карту электронного резидентства нужно забирать лично в Эстонии или в посольстве/консульстве Эстонии в стране ваше пребывания, так как нужно ставить отпечатки пальцев.
бесплатная консультация
ДОП. УСЛУГИ
Полезные Статьи

Компания Sowana объясняет, как платить налоги с криптовалюты в Эстонии
Торговля криптовалютой становится все более популярной, и поэтому пользователи интересуются: нужно ли платить налоги на

Открытие банковского счета – платежная система Elpaso (Англия)
Elpaso является английской платежной системой (ПС), открывающей клиентам расчетные счета (р/с) дистанционно. К открытию доступны