Получение крипто лицензии в Эстонии

Эстония — русскоговорящая и крипто дружелюбная страна с репутацией “крипто-валютной гавани”. Эстония была первой страной в Евросоюзе, которая в 2017 году ввела регуляцию для компаний, предлагающих крипто услуги. Здесь разрешается майнинг, ICO, владение цифровыми валютами, покупка, обмен и продажа крипто-валют.

Какие организации контролируют валютную деятельность?

Эстонская финансовая инспекция.
Нацелена на работу по минимизации вероятности отмывания денег посредством крипто валют. Инспекция имеет право давать предписания крипто компаниям о внедрении тех или иных методов контроля сделок и распознавания клиентов.
Бюро по Противодействию отмывания денег.
Эта организация выдает лицензии, позволяющие предприятиям оказывать услуги по переводу и хранению виртуальных ценностей.

Проиграть видео

Смотрите видео с экспертом (4:16 мин)

Возможности эстонской лицензии

На сегодняшний день в Эстонии можно получить лицензию провайдера крипто услуг. Она дает право как хранить, так и менять крипто-валюты.

Под этой лицензией можно выбрать три бизнес-направления:

Провайдер услуг обмена крипто на крипто.
Провайдер услуг обмена крипто на фиат (фиат – это обычная валюта).
Провайдер услуги кошелька.
Услуги кошелька означает возможность сохранять, накапливать и двигать крипто средства клиентов. Это сервис, подходящий для многих проектов индустрии.

Форма собственности компании для крипто лицензии

Можно выбрать любую форму компании, даже самую простую – это частная компания с ограниченной ответственностью (private limited liability company) .

Гос пошлина за крипто-лицензию

Государственная пошлина, подлежащая уплате Министерству финансов Эстонии 3 300 EUR.

Требования для получения лицензии

В связи с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма были внесены поправки 10 марта в 2020 г.

1.Нужно уплатить уставной капитал компании до ходатайства в размере 12000 евро пайщиками или акционерами компании до фактического прошения лицензии. Взнос может быть использован позднее в целях компании.

Если компания действующая и ранее уставной капитал был, то нужно будет предоставить документацию о внесении ранее уставного капитала. Если эта сумма менее 12 000 евро, то следует дополнительно внести деньги в уставной капитал.

Согласно §136 Торгового кодекса Эстонии, «уставной капитал компании должен быть выражен в евро». Соответственно, уставной капитал крипто-компании не может быть выражен в криптовалюте.

Как только уставной капитал будет переведен на банковский счет Вашей компании и зарегистрирован в Коммерческом регистре Эстонии, вы вправе начать использовать внесенные денежные средства для своей предпринимательской деятельности.

Оплата уставного капитала производится с помощью денежного взноса (наличными или банковским переводом). Члены Правления компании вносят взнос в размере номинальной стоимости их доли (т. е. соответствующую их паю в уставном капитале). Платеж осуществляется с банковского счета члена Правления на банковский счет компании.

У компании должен быть открыт корпоративный банковский счет или платежная система на территории Европейской экономической зоны, который является полноценным банковским счетом. Там есть личный IBAN, и вы сможете проводить полноценно транзакции как по SEPA, так и по SWIFT.

Эстонские банки не принимают заявки на открытие банковского счета от крипто-компаний, обычно компании открывают счета в платежных системах, которые работают с криптокомпаниями.

У компании должен быть фактический реальный офис в Эстонии, который будет возможность проверить на предмет того, реально ли существует компания, предлагает ли она там свои услуги. Также нужно показать регулятору договор аренды офиса с фотографиями.
Управление компании должно фактически находиться в Эстонии. Учредители могут быть нерезиденты Эстонии, но член правления (или один из членов правления) должен быть местным. То есть, у него есть гражданство Эстонии, налоговое резидентство или вид на жительство в Эстонии.
Компания должна иметь COMPLIANCE OFFICER. Контактное лицо, которое отвечает за коммуникацию с регулятором и проверяет, насколько компания выполняет требования, предписания, установленные законом для того, чтобы минимизировать риски, связанные с отмыванием денег.

COMPLIANCE OFFICER имеет соответствующее образование, опыт работы и не имеет судимостей.
После ходатайства на крипто-лицензию KYC/AML офицер должен будет пройти интервью с RAB для подтверждения его навыков и соответствия занимаемой должности.
Обратите внимание, что интервью проводится на эстонском языке, для сопровождения может потребоваться опытный переводчик.

Перед получением лицензии, компания должна предоставить все документы, связанные с «AML».

То есть документы (процедурные правила и правила внутреннего контроля компании) о том, как компания будет минимизировать риски, связанные с отмыванием денег.

Дополнительные требования

Есть требования к лицам, связанным с компанией: к членам правления, пайщикам, конечным выгодополучателям, контактному лицу компании (AML офицер). Каждый должен предоставить справки о несудимости и резюме (показывающее соответствующий опыт работы в отрасли).

Также нужно будет показать, что член правления и контактное лицо соответствуют требованиям данную позицию. У них должен быть профессиональный опыт в данной индустрии, прозрачная репутация и нужное образование для данной сферы.

Каждый конкретный случай рассматривается регулятором отдельно. Решение по каждому кандидату принимается индивидуально.

Особенности при получении лицензии

лицензию может получить только эстонское юридическое лицо
юридический адрес должен располагаться на эстонской территории
чтобы повысить свои шансы на получение лицензии на криптовалюты в Эстонии, рекомендуется оформить е-резидентство для члена правления нерезидента.

Подача ходатайства о получении лицензии

Итак, вся документация по криптовалютной лицензии собрана, требования выполнены, самое время подать заявку.

Выдачей лицензии поставщика виртуальных ценностей занимается независимая от полиции служба Financial Intelligence Unit( FIU).

С 10 марта 2020 года принимаются только цифровые документы. То есть отсканированные подготовленные документы загружают на портал.

Ходатайствовать о крипто лицензии должен член правления компании. Можно предоставить ходатайство в электронном виде при наличии карты э-резидента, с помощью нотариуса в Эстонии или оформить доверенность на представителя нашей компании Sowana, чтобы мы могли подать ходатайство за вас.

Сроки получения криптолицензии в Эстонии

Ходатайства рассматриваются в течение 60 дней, но регулятор может продлить этот срок до 6 месяцев, если у него появляются дополнительные вопросы.
Крипто-лицензия выдается на безвременный период.

Особенности после получения криптолицензии

Если в компании меняется собственник, член правления или AML офицер, то представитель регулятора будет изучать информацию заново. Срок проверки 2 месяца и есть риск, что лицензию отзовут, так как она выдана под проект с другими людьми.

Причины аннулирования лицензии

Смена в компании собственника или члена правления, если они не прошли дополнительной проверки,
несоответствие директора занимаемой должности,
не способность AML офицера выполнять свои обязанности,
офис не соответствует требованиям регулятора,
не соблюдения предписаний FIU,
компания не приступила к работе в течение 6 месяцев с момента выдачи лицензии.

Стоимость услуг получения лицензии

Регистрация компании – от 500 евро,
уставной капитал компании – 12 000 евро,
гос. пошлина за лицензию – 3300 евро,
COMPLIANCE OFFICER (по трудовому договору) – по-договоренности,
местный член правления (при необходимости) – по-договоренности,
подготовка и подача документов на получение лицензии – 4000 евро.

Если вам нужно зарегистрировать компанию в Эстонии, подготовить документацию и получить крипто лицензию на вашу эстонскую компанию:

Звоните нам в мессенджер: +372 552 00 78
Или пишите на почту: info@sowana.ee

Будем рады вашему сотрудничеству с компанией Sowana!
Вы заслуживаете точной информации и внимательных специалистов.

Часто задаваемые вопросы

Могут ли нерезиденты Эстонии владеть крипто-компанией?

Да, нерезиденты Эстонии могут быть владельцами эстонской крипто-компании.

Могут ли нерезиденты Эстонии входить в Правление эстонской крипто-компании?

Согласно новому закону хотя бы один из членов Правления должен быть резидентом Эстонии. Правление компании обязано находиться на территории Эстонии.

Помогаете ли вы с поиском офиса?

Если Вы в поиске офиса для аренды, или хотите его купить, то специалисты нашей компании будут рады Вам в этом помочь. Мы сотрудничаем с лидерами рынка недвижимости Эстонии и сможем предложить Вам наилучшие объекты.

Помогаете ли вы с открытием банковского счета для крипто компании?

Да помогаем открыть банковские счета в банках или платежных системах для крипто компаний.

Сколько лицензий выдается в год в Эстонии?

Например, в 2019 году у нас было выдано более 1000 лицензий для крипто компаний. Это достаточно большая цифра для маленькой Эстонии.

Наличие карточки е-резидента помогает управлять компанией удаленно, а также через интернет взаимодействовать с государственными органами Эстонии.

Карточка не имеет фотографии, но снабжена микрочипом и используется при помощи ID-считывателя и PIN-кодов к ней.
Ее можно запросить параллельно с созданием компании и подачей на лицензию.
Стоимость заявки на карту 100 евро. Ее можно подать на сайте Департамента полиции Эстонии.

Карта E-Residency действительна в течение 5 лет.

Карту электронного резидентства нужно забирать лично в Эстонии или в посольстве/консульстве Эстонии в стране ваше пребывания, так как нужно ставить отпечатки пальцев.