Правовые основы

Требования к заявителю

Для получения концессии предприниматель должен соответствовать следующим условиям в отношении объекта контроля:

• Компания, член ее руководящего органа, прокурор, бенефициарный владелец и собственник не имеют действующей судимости за преступное поведение против государственной власти, отмывание денег или любое другое умышленно совершенное преступление.
• Компания, член ее руководящего органа, доверенное лицо, бенефициарный владелец и собственник должны иметь безупречную деловую репутацию. Незапятнанная деловая репутация оценивается лицензирующим органом с учетом прошлой деятельности лица и обстоятельств, связанных с ней. Безупречная деловая репутация предполагается, если нет обстоятельств, которые могли бы ее подорвать.
• Контактное лицо, назначенное коммерсантом в соответствии со статьей 17 Закона о ПОД/ФТ, должно соответствовать требованиям, установленным законом. Контактным лицом может быть только лицо, имеющее необходимое образование, профессиональную квалификацию, необходимые навыки, личные качества и опыт, а также безупречную репутацию для выполнения задач контактного лица.
• Если у компании есть дочерняя компания, деятельность которой является предметом заявления на получение лицензии от имени компании, она также должна соответствовать вышеуказанным требованиям.
• Юридический адрес предприятия, ходатайствующего о выдаче лицензии в области поставщиков услуг виртуальной валюты, местонахождение его совета директоров и место деятельности должны находиться в Эстонии, либо предприятие действует в Эстонии через зарегистрированный в Регистре предприятий филиал, юридический адрес и место управления которого находятся в Эстонии. Местонахождение совета директоров определяется местом жительства и гражданством членов совета директоров (член совета директоров должен быть либо резидентом Эстонии, либо гражданином Эстонии). Местом ведения бизнеса также должен быть физический офис, который фактически используется сотрудниками компании для выполнения задач, указанных в Законе о ПОД/ФТ, при оказании услуг.
• Хозяйство, ходатайствующее о выдаче лицензии в области поставщиков услуг виртуальной валюты, должно иметь платежный счет в кредитном учреждении, учреждении электронных денег или платежном учреждении, созданном в Эстонии или в государстве-участнике Договора о Европейском экономическом пространстве, которое предоставляет трансграничные кассовые услуги в Эстонии или создало филиал в Эстонии.
• Акционерный или паевой капитал компании, претендующей на получение лицензии в определенной области для лиц, предоставляющих услуги виртуальной валюты, должен составлять не менее 12 000 евро, внесенных полностью наличными.

При определении места нахождения совета директоров учитывается место жительства и гражданство членов совета директоров (член совета директоров должен либо проживать в Эстонии, либо быть гражданином Эстонии). Местом ведения бизнеса также должен быть физический офис, который фактически используется сотрудниками компании для выполнения задач, указанных в Законе о ПОД/ФТ, при оказании услуг.

Правила работы в соответствующих сферах деятельности с обязательным получением лицензии не гармонизированы в Европейском Союзе. Лицензия, полученная в другом государстве-члене Соглашения о Европейском экономическом пространстве, не дает права работать в Эстонии и наоборот. Информацию о деятельности в другом государстве, являющемся участником Соглашения о Европейском экономическом пространстве, можно получить в едином контактном центре этого государства.

Для получения лицензии необходимо подать заявление в соответствии с требованиями и

• Процедурные правила и внутренние положения, предусмотренные статьями 14 и 15 Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а в случае лиц, выполняющих специальные обязанности, перечисленные в статье 20 Закона о международных санкциях, процедурные правила, разработанные в соответствии со статьей 23 Закона о международных санкциях, и процедуры контроля за их соблюдением.
• Если член совета директоров, доверенное лицо, бенефициарный владелец или владелец компании является гражданином иностранного государства или если компания имеет зарегистрированный офис в иностранном государстве, необходимо также представить справку из уголовного реестра этого иностранного государства или эквивалентный документ, выданный компетентным судебным или административным органом, подтверждающий отсутствие судимости за преступление против государственной власти, преступление по отмыванию денег или любое другое умышленно совершенное преступление. С момента выдачи свидетельства должно пройти не более трех месяцев, и оно должно быть нотариально заверено и легализовано или заверено (апостиль) вместо легализации, если международным соглашением не предусмотрено иное. (Если документы, выданные государством, не доказывают отсутствие наказания в требуемом объеме, к ним прилагается заявление в произвольной форме, но под присягой, лица, в отношении которого должно быть доказано отсутствие наказания. Заявление под присягой должно быть представлено в оригинале, выданном/заверенном/легализованном государством, выдавшим документ, а также необходимо представить официальный перевод оригинала на эстонский язык).
• Аналогично, если предприниматель, член его органа управления, представитель, бенефициарный владелец или владелец-физическое лицо является гражданином иностранного государства, копии документов, удостоверяющих личность (проездных документов) и документов, подтверждающих отсутствие вышеуказанных штрафов, для всех стран гражданства.
• Документы, касающиеся члена органа управления предпринимателя и доверенного лица, включая информацию об уровне образования, полный перечень работ и должностей, а в случае члена органа управления также информацию о сфере ответственности, а также документы, которые заявитель считает важным представить для подтверждения благонадежности члена органа управления или доверенного лица и того, что заявитель имеет безупречную деловую репутацию.
• Список платежных счетов, открытых на имя бизнеса Поставщика виртуальной валюты, включая уникальный идентификатор каждого платежного счета и имя владельца счета.
• При подаче заявления на получение лицензии на осуществление деятельности в качестве небанковского финансового учреждения и при подаче заявления на получение лицензии на предоставление услуг виртуальной валюты информация относительно конкретной финансовой услуги или услуги виртуальной валюты должна быть включена в соответствии с указанным подразделом.
• В случае если компания находится в процессе регистрации, пожалуйста, приложите к заявлению меморандум или резолюцию о регистрации или, по крайней мере, копию одного из этих документов, заверенную нотариусом или эквивалентной процедурой. Лицензия, выданная компании в процессе регистрации, вступает в силу не ранее, чем после приобретения компанией правоспособности.

Примечание: Государственная пошлина должна быть оплачена до подачи заявления.

Документ может быть подан:

• входом в Регистр деловой активности

через государственный портал (для использования услуги необходимо войти в систему с помощью ID-карты, Mobiil-ID или через Smart-ID);

• Нотариусом.

Для получения лицензии необходимо оплатить государственную пошлину в размере 3 300 евро за деятельность в качестве небанковского финансового учреждения и поставщика услуг виртуальной валюты; 345 евро за деятельность в качестве ломбарда, трастового учреждения и услуги торговой ассоциации или за покупку или продажу оптом драгоценных металлов, изделий из драгоценных металлов или драгоценных камней на один из следующих расчетных счетов Министерства финансов:

• Swedbank – EE932200221023778606;
• SEB – EE89101022003479 6011;
• Luminor – EE701700017001577198;
• LHV Pank – EE777700771003813400.

Во время оплаты введите номер ссылки 2900083015. В пояснении укажите название компании и “Rahapesu andmebüroo tegevusloa taotlus”. (заявление на получение разрешения в Управление по отчетности о борьбе с отмыванием денег).

Поданное заявление должно быть рассмотрено в течение максимум 60 дней с даты представления всех необходимых данных. Срок экспертизы может быть продлен до 120 дней. Вы получите первоначальный ответ от Бюро по отчетности об отмывании денег не позднее третьего рабочего дня после даты подачи заявления. О выдаче лицензии вы будете уведомлены по электронной почте. Лицензия выдается в электронном виде и действует бессрочно (если вы не подали заявку на получение лицензии на определенный срок).

Если у вас изменились обстоятельства, которые были проверены как необходимое условие для получения лицензии (см. требования к соискателю), вы должны уведомить Бюро по отчетности об отмывании денег не менее чем за 30 дней до планируемого изменения. Изменения, вызванные не зависящими от вас обстоятельствами, и изменения другой информации, указанной в заявлении на получение лицензии, должны быть сообщены как можно скорее, но не позднее 5 рабочих дней.

В случае уведомления о смене компании, члена ее органа управления, доверенного лица, бенефициарного владельца или собственника, уведомление должно сопровождаться справкой об отсутствии судимости, если лицо, которого касаются изменения, является иностранцем.

Информация об изменениях должна быть представлена вместе с документами:

• входом в Регистр деловой активности

через государственный портал (для использования услуги необходимо войти в систему с помощью ID-карты, Mobiil-ID или через Smart-ID);

• Нотариусом.

Лицензия считается недействительной, если:

• вы признаны умышленно предоставившим ложную информацию в своем заявлении на получение разрешения, которая повлияла бы на выдачу разрешения, и которая, если бы не была предоставлена, привела бы к отказу в выдаче разрешения;
• вы отказываетесь от своего бизнеса;
• лицензия была выдана предпринимателю Управлением финансового надзора;
• трейдер заведомо не выполняет предписания надзорного органа;
• предприниматель не приступил к осуществлению указанной в заявлении лицензируемой деятельности в течение шести месяцев со дня предоставления концессии.

Бизнесмен, не предоставивший требуемое подтверждение того, что он проинформировал Бюро данных об отмывании денег обо всех изменениях условий лицензии, также считается вышедшим из бизнеса. Лицензия может быть отозвана, если вы больше не выполняете условия, которые были условием выдачи лицензии.

Управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма отвечает за государственный надзор за соблюдением лицензионных требований и борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Государственный надзор в области защиты прав потребителей осуществляет Департамент по защите прав потребителей и техническому надзору.

Помощь в получении крипто лицензии подробнее здесь.