Принятые сокращения:
р/с – расчетный счет;
ПС – платежная система;
РКО – расчетно-кассовое обслуживание.
Elpaso является английской платежной системой (ПС), открывающей клиентам расчетные счета (р/с) дистанционно. К открытию доступны также виртуальные IBAN и электронные кошельки. ПС работает с SEPA и СВИФТ переводами.
Elpaso является лицензированной платежной системой, обслуживающей граждан более трех десятков стран ЕЭЗ.
Открытие р/с
Плата за содействие в открытии р/с компанией Sowana – 300 евро.
К открытию доступны корпоративные и личные р/с.
Платежная система открывает счета только для компаний, зарегистрированных в ЕС/ЕЭЗ и Гонконге (желательно без номинальной обработки).
Счета также открываются для работы в сфере информационных технологий и Интернета. Наличие веб-сайта является обязательным для компании.
Elpaso не обслуживает политически значимых лиц (в структуре собственности компаний), лиц, включенных в санкционный список, компании, зарегистрированные в островных юрисдикциях (кроме Кипра), и компании с почтовыми ящиками РО Box.
Комиссия
Физлица открывают р/с бесплатно. Стоимость открытия р/с для юрлиц – 500 евро.
Плата за открытие счета включает присвоение индивидуального IBAN в евро.
Представительств у ПС нет. Управление счетом осуществляется через интернет-банкинг.
Тарификация переводов
Стоимость РКО составляет:
- физлицам – бесплатно, при остатке на счете до 100 000 евро;
- юрлицам – от 50 евро ежемесячно, в зависимости от среднемесячного остатка на счете.
Входящие и исходящие платежи в системе ELPASO являются бесплатными.
Обратите внимание, что платежная система поддерживает только входящие платежи в евро, исходящие платежи возможны в разных валютах.
Более подробную информацию о тарифах платежных систем можно найти здесь.
Условия открытия р/с
Чтобы оформить РКО, нужно пройти определенную подготовку. Она заключается в формировании и представлении нужной документации. Продолжительность подготовки напрямую зависит от клиента. Срок открытия – от 5 до10 рабочих дней с момента представления необходимой документации в ПС.
ПС иногда запрашивает дополнительно информацию либо документацию, что приводит к продлению периода оформления РКО. Возможен отказ без разъяснения оснований.
Персонал говорит на английском и русском языках. Планируется выпуск карт.
Документация
Необходимы оригиналы всех учредительных документов компании. Кроме того, нужно представить:
- выписку из реестра, включающую все реквизиты компании, не старше 6 месяцев;
- схему структуры собственности и декларации реестра для каждого уровня собственности;
- документы, подтверждающие деятельность компании и происхождение средств;
- если есть счет в другом банке, выписку со счета за последние 6 месяцев;
- подтверждение текущего делового адреса (договор аренды, счет за коммунальные услуги, счет за телефон) не старше 3 месяцев;
- идентификационный номер компании и акционеров (если таковые имеются);
- сайт компании.
Документы менеджера по работе с клиентами:
- оригинал внутреннего паспорта;
- оригинал загранпаспорта;
- оригинальный идентификационный код;
- селфи с паспортом;
- оригинал счета за коммунальные услуги (газ, электричество) не старше 3 месяцев (для подтверждения адреса проживания).
Документы, относящиеся к бенефициару компании:
- оригинал внутреннего паспорта;
- оригинал паспорта;
- оригинальный идентификационный код;
- селфи с паспортом;
- оригинал счета за коммунальные услуги (газ, электричество) не старше 3 месяцев (для подтверждения адреса проживания).
Также понадобятся документы, подтверждающие источник дохода (активы) бенефициара. Пакет может включать в себя:
- справку с места работы с указанием заработной платы и выписку с лицевого счета с указанием заработной платы;
- налоговые декларации;
- документы, подтверждающие получение наследства;
- документы, подтверждающие перевод средств и их наличие на счетах;
- документы, подтверждающие продажу движимого/недвижимого имущества.
Если бенефициаром является учредитель компании – нужно представить документы, касающиеся компании, выписки со счета компании, налоговые декларации, документы, подтверждающие выплату дивидендов.
Если бенефициар является частным предпринимателем – нужно представить выписку из реестра, налоговые декларации предпринимателя, выписки с банковского счета.
Также понадобятся:
- справка из банка, подтверждающая наличие вклада, а также документы, подтверждающие источник средств;
- другие документы, подтверждающие источники дохода.
Платежная система может запросить дополнительные документы/информацию в процессе подачи заявления на открытие счета.
Процесс открытия р/с
Посещение офиса необходимо для анкетирования и заверки документов компании, директора и акционера. Затем бумаги отправляются в платежную систему для утверждения, после чего открывается счет. Личного посещения не требуется. Сайт платежной системы – elpaso.co.uk.
Для получения детализированных сведений об условиях открытия р/с в Elpaso, пожалуйста, свяжитесь с нами. Мы ответим на интересующие вопросы и поможем в открытии р/с в Elpaso или в другой ПС по вашему выбору.
Звоните нам в мессенджер: +372 552 00 78
Пишите: info@sowana.ee
Подпишитесь на наш канал в Telegram @EstoniaSowana, чтобы не пропустить актуальные статьи.
Будем рады сотрудничеству с компанией Sowana
Вы заслуживаете получения точной информации и помощи внимательных специалистов!
