Регистрация и обслуживание компаний в Эстонии с 2012 года

Открытие банковского счета – платежная система Elpaso (Англия)

Sowana_Открытие банковского счета – платежная система Elpaso (Англия)

Принятые сокращения:

р/с – расчетный счет;

ПС – платежная система;

РКО – расчетно-кассовое обслуживание.

Elpaso является английской платежной системой (ПС), открывающей клиентам расчетные счета (р/с) дистанционно. К открытию доступны также виртуальные IBAN и электронные кошельки. ПС работает с SEPA и СВИФТ переводами.

Elpaso является лицензированной платежной системой, обслуживающей граждан более трех десятков стран ЕЭЗ.

Открытие р/с

Плата за содействие в открытии р/с компанией Sowana – 300 евро.

К открытию доступны корпоративные и личные р/с.

Платежная система открывает счета только для компаний, зарегистрированных в ЕС/ЕЭЗ и Гонконге (желательно без номинальной обработки).

Счета также открываются для работы в сфере информационных технологий и Интернета. Наличие веб-сайта является обязательным для компании.

Elpaso не обслуживает политически значимых лиц (в структуре собственности компаний), лиц, включенных в санкционный список, компании, зарегистрированные в островных юрисдикциях (кроме Кипра), и компании с почтовыми ящиками РО Box.

Комиссия

Физлица открывают р/с  бесплатно. Стоимость открытия р/с для юрлиц – 500 евро.

Плата за открытие счета включает присвоение индивидуального IBAN в евро.

Представительств у ПС нет. Управление счетом осуществляется через интернет-банкинг.

Тарификация переводов

Стоимость РКО составляет:

  • физлицам – бесплатно, при остатке на счете до 100 000 евро;
  • юрлицам – от 50 евро ежемесячно, в зависимости от среднемесячного остатка на счете.

Входящие и исходящие платежи в системе ELPASO являются бесплатными.

Обратите внимание, что платежная система поддерживает только входящие платежи в евро, исходящие платежи возможны в разных валютах.

Более подробную информацию о тарифах платежных систем можно найти здесь.

Условия открытия р/с

Чтобы оформить РКО, нужно пройти определенную подготовку. Она заключается в формировании и представлении нужной документации. Продолжительность подготовки напрямую зависит от клиента. Срок открытия – от 5 до10 рабочих дней с момента представления необходимой документации в ПС.

ПС иногда запрашивает дополнительно информацию либо документацию, что приводит к продлению периода оформления РКО. Возможен отказ без разъяснения оснований.

Персонал говорит на английском и русском языках. Планируется выпуск карт.

Документация

Необходимы оригиналы всех учредительных документов компании. Кроме того, нужно представить:

  • выписку из реестра, включающую все реквизиты компании, не старше 6 месяцев;
  • схему структуры собственности и декларации реестра для каждого уровня собственности;
  • документы, подтверждающие деятельность компании и происхождение средств;
  • если есть счет в другом банке, выписку со счета за последние 6 месяцев;
  • подтверждение текущего делового адреса (договор аренды, счет за коммунальные услуги, счет за телефон) не старше 3 месяцев;
  • идентификационный номер компании и акционеров (если таковые имеются);
  • сайт компании.

Документы менеджера по работе с клиентами:

  • оригинал внутреннего паспорта;
  • оригинал загранпаспорта;
  • оригинальный идентификационный код;
  • селфи с паспортом;
  • оригинал счета за коммунальные услуги (газ, электричество) не старше 3 месяцев (для подтверждения адреса проживания).

Документы, относящиеся к бенефициару компании:

  • оригинал внутреннего паспорта;
  • оригинал паспорта;
  • оригинальный идентификационный код;
  • селфи с паспортом;
  • оригинал счета за коммунальные услуги (газ, электричество) не старше 3 месяцев (для подтверждения адреса проживания).

Также понадобятся документы, подтверждающие источник дохода (активы) бенефициара. Пакет может включать в себя:

  • справку с места работы с указанием заработной платы и выписку с лицевого счета с указанием заработной платы;
  • налоговые декларации;
  • документы, подтверждающие получение наследства;
  • документы, подтверждающие перевод средств и их наличие на счетах;
  • документы, подтверждающие продажу движимого/недвижимого имущества.

Если бенефициаром является учредитель компании – нужно представить документы, касающиеся компании, выписки со счета компании, налоговые декларации, документы, подтверждающие выплату дивидендов.

Если бенефициар является частным предпринимателем – нужно представить выписку из реестра, налоговые декларации предпринимателя, выписки с банковского счета.

Также понадобятся:

  • справка из банка, подтверждающая наличие вклада, а также документы, подтверждающие источник средств;
  • другие документы, подтверждающие источники дохода.

Платежная система может запросить дополнительные документы/информацию в процессе подачи заявления на открытие счета.

Процесс открытия р/с

Посещение офиса необходимо для анкетирования и заверки документов компании, директора и акционера. Затем бумаги отправляются в платежную систему для утверждения, после чего открывается счет. Личного посещения не требуется. Сайт платежной системы – elpaso.co.uk.

Для получения детализированных сведений об условиях открытия р/с в Elpaso, пожалуйста, свяжитесь с нами. Мы ответим на интересующие вопросы и поможем в открытии р/с в Elpaso или в другой ПС по вашему выбору.

Звоните нам в мессенджер: +372 552 00 78

Пишите: info@sowana.ee

Подпишитесь на наш канал в Telegram @EstoniaSowana, чтобы не пропустить актуальные статьи.

Будем рады сотрудничеству с компанией Sowana

Вы заслуживаете получения точной информации и помощи внимательных специалистов!

Подпишитесь на telegram-канал, чтобы получать полезные и
интересные материалы

Читайте также